1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金...

在辦理POS機(jī)過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機(jī)時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購買pos機(jī)需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈送商家一臺pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進(jìn)其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機(jī)時，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭缶蛘邠艽?6110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過舉報、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、最近接到很多陌生電話說要給我寄低費(fèi)率的POS機(jī)是什么情況?

這是騙子的新手段，通過這種方式來進(jìn)行詐騙。
騙子會以你使用pos機(jī)品牌的客服為由做回訪，問是否有跳碼的情況，有反饋費(fèi)率高的問題，所以現(xiàn)在免費(fèi)更換一臺低費(fèi)率的pos機(jī)，我們只要出快寄費(fèi)就可以了，或收取押金，激活后退回等。如果相信了并使用了，那說明的資金已經(jīng)不安全了，輕者pos機(jī)跳碼，虛假商戶，引起的降額，封卡，重者可能后期我們交易大筆金額里，會出現(xiàn)不到賬。
如遇電銷直接掛電話拉黑名單，真想了解，那么致電代理商或者直接打POS品牌支付公司的官方客服，核實(shí)了解情況，確保自身利益不受損失。
拓展資料
2019年，央行85號文件早已令禁止電話銷售POS機(jī)。但是電銷POS仍成愈演愈烈的趨勢，有用戶反映，裝機(jī)剛收到驗(yàn)證碼電銷切機(jī)電話就打過來了，不可為不快。
1、許多通過郵寄來的機(jī)器都承諾是免費(fèi)的，但收到時卻用信用卡凍結(jié)付款。客戶不會被提前告知，這意味著客戶仍然花錢購買機(jī)器。
2、大多數(shù)電銷售的低傭金需要花費(fèi)數(shù)百元購買VIP包。如果不花錢購買VIP服務(wù)費(fèi)，即使當(dāng)時的價格相對較低，也會在短時間內(nèi)調(diào)整為較高的傭金，這就超過了用戶的得失。
3、有兩臺清機(jī)，詐騙公司直接刷卡步到賬上，卷錢跑了。
4、更換安裝的機(jī)器，只要我們一旦使用，我們就刷卡全部信息，包括卡號、交易密碼、磁條等。將會復(fù)制，后期實(shí)施偷刷。
5、廉價地獲取我們的信息，然后轉(zhuǎn)售給非法機(jī)構(gòu)獲取另一利潤。
6、有奸商機(jī)器說怎么好騙我們付錢，然后直接屏蔽，貨不可能。針對一些電銷售公司的一些人也提出了一些反電銷售的技巧，比如抱怨什么啊，但是說實(shí)話卻沒有什么用，什么都不用。

3、辦pos機(jī)被騙交了298怎么投訴

辦pos機(jī)被騙交了298的投訴方式如下：
1、可以通過電話、維權(quán)投訴平臺、行業(yè)主管部門等進(jìn)行投訴；
2、可以撥打pos機(jī)對應(yīng)的支付機(jī)構(gòu)總部客服電話進(jìn)行投訴；
3、可以在消費(fèi)者維權(quán)投訴平臺進(jìn)行投訴，記錄下投訴對象和投訴的問題即可；
4、還可以向行業(yè)主管部門投訴。
詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)如下：
1、詐騙公私財(cái)物價值三千元至一萬元以上，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；
2、詐騙公私財(cái)物價值三萬元至十萬元以上，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；
3、詐騙公私財(cái)物價值五十萬元以上的，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第二百六十六條
【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

4、總接到讓我更換刷卡機(jī)(pos機(jī))的電話,是電信詐騙嗎?

是由于目前所使用的手機(jī)號以前購買過pos機(jī)相關(guān)產(chǎn)品，不要理會就好。

  經(jīng)常收到POS機(jī)電話讓更換POS機(jī)基本上是以前使用手機(jī)號購買過POS機(jī)或者是刷卡機(jī)等產(chǎn)品，后來用戶信息被泄露，就會一直收到推銷機(jī)構(gòu)的騷擾。這類機(jī)構(gòu)一般會使用“免費(fèi)贈送”“低費(fèi)率”“假一賠十”等話術(shù)來吸引用戶更換POS機(jī)。

  這類電話算不上詐騙，只能算是傳銷過度，已經(jīng)騷擾到了大家生活。所以一般此類電話大家接到之后可以直接拒絕或者直接掛斷，不要與客服過多的交談，否則將會被列為“潛在用戶”，會繼續(xù)受到騷擾。

  

POS機(jī)

  POS機(jī)是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。

  POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點(diǎn)中與計(jì)算機(jī)聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實(shí)現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費(fèi)、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。

以上參考 百度百科-POS機(jī)

5、被辦pos機(jī)的騙了錢怎么辦

法律分析：收集有利證據(jù)，保存通話記錄及時報警處理。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第一條 詐騙公私財(cái)物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法

第二百六十六條 規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

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