1、用pos機套現違法嗎

一、用pos機套現違法嗎
      用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。
      如果你進行大額套現，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規定，使用銷售點終端機具(POS機)進行套現的，若情節嚴重，將處以非法經營罪。
      2009年12月16日，最高人民法院和最高人民檢察院發布了《關于防范信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，其中第7條規定，違反國家規定，使用消費終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的應當依據刑法225條的規定以非法經營罪定罪處罰。
二、哪些行為會被認為是套現呢
      1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發卡行賺不到了，最終會導致降額、封卡。
      2.大額套現，經常一次性刷爆信用卡。
      3.經常在非正常營業時間刷卡，一般來說，正常營業時間為9:00-22:00。
      4.經常在同一商戶大額刷卡。
      其實，銀行如果認定你有套現行為，或者懷疑你有套現行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構成了重大金融損失，會有相應的法津法規來處理。
三、經營方式:
      一是專門實施POS機套現的非法經營行為。
      二是在開展正常的銷售經營活動的同時，實施POS機套現的非法經營行為。
      三是在改造的車輛上實施POS機套現的非法經營行為。
      商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協商，用戶先刷卡，商戶返還現金給持卡人，同時商戶收取一定手續費的方式進行套現，就是通常說的信用卡非法套現。而對于用POS機套現的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續費。這其中1%是套現收費，2%是代還款收費。如果一年POS機交易流水額累計達到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
      POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定，更是違法的行為。

2、能否借用他人POS機刷信用卡?

可以的，不過套現是違法的。

如今，日益壯大的第三方支付機構逐漸侵入銀行卡收單市場，有數據顯示，銀行占收單市場交易量的70%，第三方支付機構占30%。

作為收單市場的新晉力量，第三方支付機構必須抓緊時機擴大布放規模。然而，個別第三方支付在推廣個人POS機時，為信用卡套現埋下了隱患。

有讀者向北京商報記者反映，個人移動POS機，可以用信用卡刷卡，將資金導入到借記卡中。持卡人只要繳納1%的刷卡手續費，就能將卡內資金輕而易舉地“偷”出來。

擴展資料：

根據《中華人民共和國刑法》：

第二百二十五條非法經營罪

違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產： 

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； 

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的； 

（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的； 

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

根據《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》：

第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸十張以上不滿一百張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項規定的“數量較大”。

非法持有他人信用卡五張以上不滿五十張的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項規定的“數量較大”。

有下列情形之一的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款規定的“數量巨大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸十張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸一百張以上的；

（三）非法持有他人信用卡五十張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領信用卡十張以上的；

（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡十張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡的。

或者使用偽造、變造的身份證明申領信用卡的，應當認定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項規定的“使用虛假的身份證明騙領信用卡”。

參考資料來源：百度百科-信用卡套現

3、創鑫錢包pos機別人可以借用嗎

可以。
pos機借給別人營業使用，注意如下風險：
1、自己是法人，如果朋友用來辦理POS機器，那么那個POS機如果用于非法用途的話，必須承擔相應的法律責任和經濟責任；
2、如果一旦朋友使用POS機器出現違規行為，情節嚴重的會影響信用記錄和經營記錄，這是在工商部門的系統會有體現；
3、目前能夠借用營業執照辦理非法人POS機器的支付公司已經極少，除非不但借用營業執照還借用銀行卡，務必注意法律風險。現在多數支付機構即使沒有營業執照也可以其他證明材料辦理POS機器，所以請注意，可以委婉的拒絕。

4、pos機套現違法嗎

用pos機套現是違法的，但是小額套現的話，銀行一般不會追究法律責任，只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。如果你進行大額套現，對銀行造成了損失，銀行會把你告上法院。使用銷售點終端機具(POS機)進行套現的，若情節嚴重，將處以非法經營罪。
以下行為會被認為是套現：
1.用跳碼的POS機刷卡，跳到公益類商戶，發卡行賺不到了，最終會導致降額、封卡。
2.大額套現，經常一次性刷爆信用卡。
3.經常在非正常營業時間刷卡，一般來說，正常營業時間為9:00-22:00。
4.經常在同一商戶大額刷卡。
其實，銀行如果認定你有套現行為，或者懷疑你有套現行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構成了重大金融損失，會有相應的法津法規來處理。
法律依據：
《刑法》第二百二十五條
非法經營，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

5、pos機違法嗎

個人使用POS機并不犯法。但是如果你通過POS機幫助他人非法套現就違法，可能涉及到非法經營。
還有一點就是如果你所使用的POS機存在跳碼或者套碼的情況，你的信用卡隨時都有可能會被銀行風控的危險，比如降額或者給你直接封卡。
因為跳碼和套碼的POS機，其交易存在很大風險，比如商戶虛假，商戶編號帶有特殊符號，商戶的地區與你所在地區不匹配等等。銀行通過對比，就知道你在使用POS機進行非法套現，就會對你進行風控。
因此，個人使用POS機刷卡，一定得用正規的百分百不跳碼的POS機才可以。
什么樣的POS機才是不跳碼的POS機，其簡稱為BTMPOS。某度上關于其標準是：
所交易的每個商戶都必須是標準類商戶，不能出現優惠類商戶。
交易的商戶名稱必須真實，無虛假，編造出來的商戶名稱。能夠在工商信息網等平臺上查詢到一模一樣的商戶才可以。
交易的商戶編號必須為純數字，不能存在字母或者其他特殊符號替換的情況。
交易的商戶必須是你本地區的才可以，比如你人在上海浦東，結果刷了個北京的商戶。那……
所以說，如果你使用的POS機不跳碼，是正規的支付公司的產品，那完全可以放心使用。否則迎接你的，只有銀行的嚴厲制裁和風控。

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