1、...武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機(jī)騙取押金詐騙案

在辦理POS機(jī)過(guò)程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機(jī)實(shí)施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機(jī)收取高額押金，承諾分期返還的方式實(shí)施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實(shí)的涉案資金高達(dá)70余萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報(bào)警稱(chēng)，今年1月初，一名姜姓男子多次上門(mén)推銷(xiāo)POS機(jī)，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費(fèi)也劃算，又省下了跑銀行的時(shí)間，周女士在姜某處辦理了一臺(tái)pos機(jī)。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來(lái)不到一個(gè)月的時(shí)間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計(jì)達(dá)10萬(wàn)元。
      接警后，馬杭派出所立即開(kāi)展工作。通過(guò)對(duì)周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時(shí)，通過(guò)大數(shù)據(jù)平臺(tái)分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機(jī)有關(guān)。帶著疑問(wèn)，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來(lái)龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實(shí)為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷(xiāo)pos機(jī)時(shí)，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說(shuō)，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒(méi)有一個(gè)人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機(jī)的商戶沒(méi)有按照合同約定(每月刷單3萬(wàn)元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實(shí)，他們?cè)谕瓿珊贤s定后，也沒(méi)有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實(shí)就是購(gòu)買(mǎi)pos機(jī)需要的錢(qián)。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費(fèi)贈(zèng)送商家一臺(tái)pos機(jī)作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒(méi)有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進(jìn)其開(kāi)設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過(guò)對(duì)案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機(jī)發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費(fèi) 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開(kāi)始從事pos機(jī)辦理業(yè)務(wù)，剛開(kāi)始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂(lè)會(huì)所、奢侈品商城等高消費(fèi)行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個(gè)pos機(jī)就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財(cái)富讓姜某更加沉迷于高消費(fèi)，沒(méi)有駕駛證的他甚至為自己新買(mǎi)入了兩輛豪車(chē)，并雇傭了專(zhuān)職司機(jī)。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來(lái)越大，姜某難以填補(bǔ)。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無(wú)論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無(wú)法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問(wèn)押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢(qián)直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機(jī)時(shí)，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來(lái)回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說(shuō)資金安全問(wèn)題了。每個(gè)公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機(jī)時(shí)一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機(jī)總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問(wèn)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)、國(guó)家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，或者撥打96110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報(bào)警。電話、短信進(jìn)行銷(xiāo)售或者更換POS機(jī)的也不要相信，本身電銷(xiāo)就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過(guò)舉報(bào)、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、朋友讓我做鑫聯(lián)盟pos機(jī)代理,靠譜嗎

大騙子公司！！！我做了將近兩年（有3個(gè)月是全職，其他是兼職）
隨行付——實(shí)現(xiàn)了支付行業(yè)最大的誠(chéng)信！
隨行付——沒(méi)有賠本，只有大成小成！
隨行付——交易不停，分潤(rùn)不止，終身分潤(rùn)！
想想曾經(jīng)為隨行付喊出的這些口號(hào)，每天朋友圈不厭其煩的發(fā)布著一條又一條隨行付的廣告，想想自己這一兩年直接或間接的成了隨行付移動(dòng)廣告，見(jiàn)人就說(shuō)隨行付的好，我感到諷刺而可笑！在隨行付上面花費(fèi)的每一秒時(shí)間每一分錢(qián)如今我都感到心痛無(wú)比。更加難過(guò)的是因著相信我而加入鑫聯(lián)盟的盟友，他們?yōu)榇怂冻龅臅r(shí)間、金錢(qián)信任，我真的感到慚愧和自責(zé)。
我如今回想每一個(gè)環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)，從始至終這都是隨行付精心設(shè)計(jì)的圈套，這是一場(chǎng)有計(jì)劃、有預(yù)謀、充滿隱瞞和欺詐的陷阱。
我是2020年初加入的鑫聯(lián)盟，因?yàn)橐咔椋?dāng)時(shí)想找一份副業(yè)，說(shuō)實(shí)話那時(shí)對(duì)鑫聯(lián)盟的模式雖有些疑惑（因?yàn)橹傲私膺^(guò)安利），還是選擇了相信，很快我刷信用卡采了第一次貨。前期，在隨行付上也付出了很多時(shí)間和精力，積極參加學(xué)習(xí)好會(huì)議，經(jīng)常做地推、擺攤...但每月有了三幾百塊的分潤(rùn)還是覺(jué)得有盼頭的。沒(méi)想到那么快遇到被收割的結(jié)局！之前我每次打開(kāi)鑫聯(lián)盟App就會(huì)跳出來(lái)一個(gè)協(xié)議，但我一直沒(méi)有簽，也沒(méi)有細(xì)看過(guò)協(xié)議的細(xì)則，直到2021年6月1日公司下達(dá)命令：所有未簽協(xié)議的盟友，將停止發(fā)分潤(rùn)。但簽的時(shí)候我也是大概翻看了一下協(xié)議，我就疑惑鑫聯(lián)盟隨行付怎么又出來(lái)一個(gè)重慶公司，注冊(cè)資金才500萬(wàn)，但是當(dāng)時(shí)傻的也沒(méi)多想，只以為是重慶分公司之類(lèi)的。直到最近又要斷發(fā)分潤(rùn)，我才發(fā)現(xiàn)這哪里是隨行付公司！協(xié)議上甲方竟然是“重慶鑫聯(lián)隨行有限責(zé)任公司”，“鑫聯(lián)隨行”是什么鬼？咋一看還以為甲方是鑫聯(lián)盟隨行付，就這么玩玩障眼法？這分明是倆個(gè)公司，所謂的人人一級(jí)代理，原來(lái)“鑫聯(lián)隨行”才是隨行付真正的一級(jí)代理，全國(guó)上百萬(wàn)人竟然為一個(gè)隨時(shí)可能破產(chǎn)注冊(cè)資金只有500萬(wàn)的皮包公司在打工，原來(lái)這些人早就想好了對(duì)策和退路。
當(dāng)初的承諾：交易不停，分潤(rùn)不止？終身分潤(rùn)？都是鬼話！多少的盟友在不知情的情況下因?yàn)闆](méi)有簽署鑫聯(lián)隨行的協(xié)議，就被斷了分潤(rùn)！收割的真是著急啊！我仿佛看見(jiàn)一張張殺人不見(jiàn)血，吃肉不吐骨頭的邪惡嘴臉！停發(fā)分潤(rùn)，憑什么呢？多少辛辛苦苦做到幾百上千萬(wàn)交易量的盟友，他們不做了，或者暫時(shí)不做了，但是他們?cè)?jīng)為隨行付所付出的時(shí)間、精力、激情、汗水、眼淚你們看見(jiàn)了嗎？多少次他們出去擺攤被驅(qū)趕，多少次他們頂著烈日寒霜陌拜被拒之門(mén)外，現(xiàn)在你們隨便一個(gè)理由就想停止發(fā)分潤(rùn)？交易不停，分潤(rùn)不止，終身分潤(rùn)是屁話嗎？你們良心何在？
從2020年的52+3費(fèi)率，首刷196元（3個(gè)月刷夠10萬(wàn)返還），鑫管家可得返現(xiàn)280元，除去機(jī)器成本120元，能掙160元。還有首刷99元（客戶每月刷1萬(wàn)，連續(xù)3個(gè)月）鑫管家可得返現(xiàn)100元，刷不夠1萬(wàn)，不但拿不到100返現(xiàn)，還要扣除120元機(jī)器錢(qián)（這個(gè)就極不合理，機(jī)器是鑫管家120元一臺(tái)花錢(qián)拿的，憑啥刷不夠成本還要扣回去呢？），但我像很多人一樣真是被蒙蔽了雙眼，根本沒(méi)有意識(shí)到這些不公平！2020年是鑫聯(lián)盟鑫管家極其瘋狂的一年，人人上V5不單是口號(hào)，的確每個(gè)月都有很多人上V5，每個(gè)加入鑫聯(lián)盟的人都處于極大的亢奮當(dāng)中，覺(jué)得特別不真實(shí)。
2021年進(jìn)入收割模式，這是隨行付大豐收的一年。機(jī)器費(fèi)率上調(diào)為58+3，取消首刷99元套餐，客戶必須首刷196元，否則無(wú)法裝機(jī)，多少人為完成業(yè)績(jī)，因?yàn)檠航饹](méi)說(shuō)清楚被客訴而觸犯規(guī)定，結(jié)果賬號(hào)被注銷(xiāo)，一夜之間分潤(rùn)歸零。一臺(tái)機(jī)子120元（說(shuō)實(shí)話機(jī)器也挺貴），120元是鑫管家自己掏錢(qián)買(mǎi)的，賠也是鑫管家自己賠，為什么必須選擇押金196元，有的客戶3個(gè)月刷根本不到10萬(wàn)，選擇99元首刷不也合適嗎？為什么強(qiáng)制鑫管家必須安裝押金196元的，結(jié)果產(chǎn)生客訴而斷發(fā)分潤(rùn)，居心何在？明擺著這就是霸王條款是套路！
其實(shí)，我心疼的不是那點(diǎn)分潤(rùn)，我是心疼自己被騙取的時(shí)間，心疼那數(shù)萬(wàn)塊的貨，心疼自己錯(cuò)付過(guò)的信任，也心疼那些還蒙在鼓里的人。
人在做，天在看，任何取不義之財(cái)、欺上瞞下的人終將會(huì)受到報(bào)應(yīng)。
辜負(fù)一個(gè)人的信任不可原諒，充滿陰謀的套路不可饒恕，也希望大家能夠團(tuán)結(jié)維護(hù)自己的權(quán)益。 鑫聯(lián)盟，就是隨行付推出的一款手刷POS機(jī)。此機(jī)跳碼頻繁。費(fèi)率0.65+3，長(zhǎng)期刷卡，不封必降。宣傳的口號(hào)很牛X，跟現(xiàn)實(shí)比，完全不一碼事。上級(jí)壓下級(jí)，一層一層往下壓。直銷(xiāo)方式，傳銷(xiāo)模式。目前市場(chǎng)上鳩鳩，鑫聯(lián)盟，喔刷，瑞聯(lián)盟都是一樣的。激活需要刷100-200元。而且這個(gè)激活的錢(qián)是不退的，是加盟費(fèi)，會(huì)員費(fèi)，說(shuō)的是退，不過(guò)你要在3個(gè)月內(nèi)刷夠10-20萬(wàn)，才可以退。基本都是不退的。手刷跳碼還厲害，費(fèi)率超高0.65+3至0.75+3不等。當(dāng)今POS機(jī)行業(yè)套路太深，一定要小心。

很確定的是，隨行付手刷POS機(jī)就是傳銷(xiāo)的模式，你要花錢(qián)買(mǎi)機(jī)器，讓后想方設(shè)法的讓你的下線去激活，激活后會(huì)收取押金，等下線刷夠一定額度后，押金退回，但不知不覺(jué)的就已經(jīng)上了商家的圈套，你付出的手續(xù)費(fèi)遠(yuǎn)遠(yuǎn)多余你的押金，如果你想賺回虧損，就必須去發(fā)展你的下線，讓他重復(fù)你吃的虧，就這么一代一代的忽悠下去，你的上線從來(lái)都不去刷卡，只會(huì)忽悠他的下線去不停刷卡，可以提額可以貸款可以積分，殊不知他在默默的利用你發(fā)他的財(cái)，這不就是傳銷(xiāo)是什么呢？不要相信什么幫助你代領(lǐng)你的領(lǐng)導(dǎo)人，他們的目的只有一個(gè)，把你榨取干，為他們牟利，給你做榜樣你去忽悠你的下一代，學(xué)他們一樣賺黑心錢(qián)。 你自己有卡嗎？有就沒(méi)問(wèn)題。即使賣(mài)不出也可免費(fèi)自用 靠譜，就看你是玩哈還是準(zhǔn)備做事業(yè) M1993826,官方

3、金贏客pos機(jī)代理是騙局嗎

金贏客pos機(jī)代理是騙局的，千萬(wàn)不要相信

4、立刷POS機(jī)新型騙局,是違法的嗎

立刷就是個(gè)騙人的機(jī)構(gòu)，如果輸錯(cuò)幾次密碼，他們就會(huì)凍結(jié)你的賬戶，以后如果再用這個(gè)機(jī)器刷卡，你刷的錢(qián)不會(huì)到制你的銀行卡上，錢(qián)會(huì)在他們立刷的機(jī)器上顯示，但是你提現(xiàn)不出來(lái)的。要你提供各種資料，然后180天以后通過(guò)審核，如果審核不下來(lái)就一直凍結(jié)著。

詐騙就是違法犯罪行為。如果你能認(rèn)定立刷POS機(jī)是新型騙局，可以向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或者報(bào)案，舉報(bào)或者報(bào)案的電話號(hào)碼是110，所以我們可以及時(shí)的撥打110進(jìn)行舉報(bào)。

所以不能隨便去辦理POS機(jī)，因?yàn)楹芏嗟胤交蛘呤且恍┎环ǖ姆缸锓肿樱眠@樣的手段去騙取別人的錢(qián)財(cái)，這些POS機(jī)是不能使用的，因?yàn)槿绻褂昧撕螅覀兊馁Y金是不能到我們的賬戶上面的，所以不能隨便使用這樣的POS機(jī)。我們想要使用POS機(jī)的話，應(yīng)該去正規(guī)的場(chǎng)所，或者是去銀行進(jìn)行辦理。

只有通過(guò)合法的方式，取得POS機(jī)，才能保證我們的合法權(quán)益和資金的安全情況，我們都不希望自己辛辛苦苦賺來(lái)錢(qián)，被騙子騙走了。我們?nèi)绻龅竭@樣的事情，我們應(yīng)該及時(shí)的進(jìn)行報(bào)警或者報(bào)案，然后讓警察幫助我們及時(shí)的追回我們的錢(qián)款，但是時(shí)間是比較長(zhǎng)的，因?yàn)榫焓切枰凑找?guī)章制度進(jìn)行做事情的，他們需要進(jìn)行立案、調(diào)查，然后才能進(jìn)行具體的案件分析和調(diào)查，所以應(yīng)該給警察們一點(diǎn)時(shí)間，他們的工作也是比較辛苦的，需要付出很多的時(shí)間，才能調(diào)查明白，而且需要有證據(jù)才能進(jìn)行搜查或者是抓人。

不過(guò)，我們還是應(yīng)該自己提高防范意識(shí)的，不能輕易的被騙，這樣就能夠給警察同志們，少添一點(diǎn)麻煩了。

立刷就是個(gè)騙人的機(jī)構(gòu)，如果輸錯(cuò)幾次密碼，他們就凍結(jié)你的賬戶，以后如果再用這個(gè)機(jī)器刷卡，你刷的錢(qián)不會(huì)到你的銀行卡上，錢(qián)會(huì)在他們立刷的機(jī)器上顯示，但是你體現(xiàn)不出來(lái)。要你一共各種資料，然后180天以后通過(guò)審核，如果審核不下來(lái)就一直凍結(jié)著。 立刷POS機(jī)不是騙局。但是前期銷(xiāo)售隱瞞了很多收費(fèi)信息，屬于欺詐銷(xiāo)售。例如:繳完199元后，才告訴你只有刷滿30次，99元才能退回，另外也不告訴你就扣掉36元，經(jīng)過(guò)我再三聯(lián)系確認(rèn)才說(shuō)收的是一年的流量費(fèi)。 詐騙就是違法犯罪行為。

如果你能認(rèn)定立刷-POS機(jī)是新型騙局，可以向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)或者報(bào)案。
舉報(bào)或者報(bào)案電話號(hào)碼110。

5、做POS機(jī)銷(xiāo)售的怎么那么像搞傳銷(xiāo)的?

不是，隨著如今信用卡的普及，POS已經(jīng)像手機(jī)一樣普遍，所以銷(xiāo)售POS機(jī)和銷(xiāo)售手機(jī)或者其它產(chǎn)品一樣都是正規(guī)的營(yíng)銷(xiāo)方式，而不是非法傳銷(xiāo)，但是也存在打著推銷(xiāo)POS的旗號(hào)實(shí)在是做傳銷(xiāo)的不法手段，所以這就需要大家學(xué)會(huì)辨別。

某些平臺(tái)是以犧牲大部分中小代理商的利益來(lái)成就自我平臺(tái)和部分代理商的利益，第三方支付公司就目前有200多家，有的只能做線下支付，有的能做線上支付，有的不做收單業(yè)務(wù)的，加上不少打著支付公司官方的背后，反而是資方操盤(pán)的產(chǎn)品更是亂花欲迷人眼！

辦理POS機(jī)需要注意

1、是否有支付牌照

我們都知道有沒(méi)有央行支付牌照是衡量一款POS機(jī)是不是正規(guī)POS機(jī)的關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)，雖然如今市面上的POS機(jī)基本上都是有支付牌照的，但是為了避免一些渾水摸魚(yú)的產(chǎn)品，確認(rèn)有支付牌照是資金安全到賬的保證，那怎么知道你要辦理的機(jī)子有沒(méi)有支付牌照呢？你可以通過(guò)去官網(wǎng)直接搜索POS機(jī)公司查詢，或者直接讓為你辦理業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)員拿給你看。

2、是否凍結(jié)資金

如今市面上的POS機(jī)大多數(shù)都是不需要購(gòu)買(mǎi)機(jī)具的費(fèi)用的，只是需要凍結(jié)資金，然后在達(dá)到POS機(jī)公司的刷卡要求時(shí)就會(huì)退還給你，只是一些POS機(jī)業(yè)務(wù)員為了銷(xiāo)售POS機(jī)，在為你辦理POS機(jī)時(shí)刻意隱瞞了這個(gè)事情，所以在辦理時(shí)要先問(wèn)清楚。

3、是否是一清機(jī)？跳不跳碼？

POS機(jī)跳不跳碼是老生常談的一個(gè)問(wèn)題，那什么樣的機(jī)子才能做到安全不跳碼呢？這就需要你辦理的機(jī)子是一清機(jī)，因?yàn)橐磺鍣C(jī)不僅刷卡直接到賬，而且也使比較穩(wěn)定的，都是安全不跳碼的，這就避免了跳碼導(dǎo)致的會(huì)被將額和封卡的風(fēng)險(xiǎn)。

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