如何使用pos機避免被風(fēng)控
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發(fā)布日期:2023-07-28 00:00:00
投稿人:佚名投稿
1、信用卡總是被風(fēng)控?可以這樣避免
在使用 信用卡 過程中,突然接受到銀行的短信通知,告訴你目前你的信用卡交易存在風(fēng)險,請你規(guī)范使用,如果是這樣,那就是你被銀行系統(tǒng)給監(jiān)控了,那給怎么避免信用卡被風(fēng)控呢?1.注意刷卡額度
多次刷卡是提信用卡額度的方法,銀行也喜歡這樣的用戶,但不要每個月都將信用卡額度刷爆,這會讓銀行起疑心的,相信大部分信用卡持有者不會每月都這樣做。每月額度盡量控制在70%左右較好。因此注意刷卡額度方面也能避免信用卡被風(fēng)控。
2.注意刷卡時間和地點
刷卡的時間最好選擇在早上9點到晚上8點之間,這是商家正常營業(yè)的一個時間點。手刷POS機里的商戶賬戶最好能落在本市或本省內(nèi)的。否則,你短時間內(nèi)跨地域消費,銀行不風(fēng)控你風(fēng)控誰呢?
3.多元化刷卡
在大額消費后大家可以進行幾次小額消費,特別是剛拿到卡的客戶,先去大型超市進行幾筆小額交易比較好,以此證明是正常用卡。
另外,在大額消費后可以進行幾次小額的消費,尤其對于剛剛開卡的用戶,先去大型超市進行幾筆小額交易比較好,也是對自己正常用卡的一個證明。還有一種方法就是做分期,從利益方面看,銀行是很鼓勵用戶分期的,偶爾進行一下分期能獲得銀行的信任。
4.不要在POS機經(jīng)常輸錯密碼
有朋友卡片比較多,會忘記密碼和余額,現(xiàn)在有很多銀行官方APP就能查賬,所以在pos上刷卡前一定要確定自己的密碼和余額,不要總在pos上輸錯密碼,這樣也容易引起風(fēng)控。
5.逾期或長期欠款
經(jīng)常逾期還款,銀行會認(rèn)為持卡人不具備按時還款的能力,則降低其授信額度。長期欠款不還,為了防止持卡人繼續(xù)拖欠更多的錢,銀行會降低其額度,甚至凍結(jié)信用卡。
6.避免消費異常
有明顯的信用卡消費異常,會被認(rèn)為是信用卡套現(xiàn)行為,雖然銀行對信用卡套現(xiàn)行為睜一只眼,閉一只眼,但是如果信用卡違規(guī)套現(xiàn),還是會被銀行進行風(fēng)控,然后降額、停卡處理。
2、怎樣避免信用卡(貸記卡)被風(fēng)控?
要避免信用卡(貸記卡)被風(fēng)控,可以按照以下方法來使用信用卡(貸記卡):1、控制刷信用卡(貸記卡)額度:信用卡(貸記卡)的固定額度不要一次性刷完,最好控制在70%左右
2、消費額度組合起來:大額消費額度和小額消費額度最好是組合起來
3、注意刷信用卡(貸記卡)時間和地點:不要總是固定幾個POS機刷信用卡(貸記卡),也不要半夜三更大額消費,這些情況都是有套取現(xiàn)金嫌疑的
4、大額消費分期:大額消費偶爾辦理分期業(yè)務(wù),可以提高銀行對持卡人的信賴度
3、怎么避免pos機結(jié)算卡被風(fēng)控
最好是使用大銀行的卡。pos機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數(shù)。單筆的資金交易量過大,這種情況也是要盡量去避免的,最后就是自己的交易金額與自己的的身份情況不匹配,這也會導(dǎo)致被風(fēng)控。擴展資料:
貸款,意思是銀行、信用合作社等機構(gòu)借錢給用錢的單位或個人,一般規(guī)定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現(xiàn)、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去,可以滿足社會擴大再生產(chǎn)對補充資金的需要,促進經(jīng)濟的發(fā)展,同時,銀行也可以由此取得貸款利息收入,增加銀行自身的積累。
風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性,或風(fēng)險控制者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。
風(fēng)險回避是投資主體有意識地放棄風(fēng)險行為,完全避免特定的損失風(fēng)險。簡單的風(fēng)險回避是一種最消極的風(fēng)險處理辦法,因為投資者在放棄風(fēng)險行為的同時,往往也放棄了潛在的目標(biāo)收益。
損失控制不是放棄風(fēng)險,而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率,事中和事后的控制主要是為了減少實際發(fā)生的損失。
風(fēng)險轉(zhuǎn)移,是指通過契約,將讓渡人的風(fēng)險轉(zhuǎn)移給受讓人承擔(dān)的行為。通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移過程有時可大大降低經(jīng)濟主體的風(fēng)險程度。風(fēng)險轉(zhuǎn)移的主要形式是合同和保險。
風(fēng)險自留,即風(fēng)險承擔(dān)。也就是說,如果損失發(fā)生,經(jīng)濟主體將以當(dāng)時可利用的任何資金進行支付。風(fēng)險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
無計劃自留。指風(fēng)險損失發(fā)生后從收入中支付,即不是在損失前做出資金安排。當(dāng)經(jīng)濟主體沒有意識到風(fēng)險并認(rèn)為損失不會發(fā)生時,或?qū)⒁庾R到的與風(fēng)險有關(guān)的最大可能損失顯著低估時,就會采用無計劃保留方式承擔(dān)風(fēng)險。
4、POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,如何避免觸發(fā)風(fēng)控?
每一家銀行的都有自己的風(fēng)控體系,信用卡有,儲蓄卡也有。招商銀行可以說是風(fēng)控系統(tǒng)相當(dāng)健全,對儲蓄卡的反洗錢風(fēng)控體系也是特別嚴(yán)格。
根據(jù)持卡人反映,招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結(jié)封卡,根據(jù)分析被凍結(jié)的原因是因為觸發(fā)央行反洗錢系統(tǒng)的嚴(yán)格監(jiān)管!
究竟哪些行為能夠觸發(fā)監(jiān)管?
監(jiān)管機構(gòu)是如何進行風(fēng)險排查的?
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會給出了答案:
此前,為推動行業(yè)反洗錢工作經(jīng)驗交流,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領(lǐng)域的會員單位征集反洗錢實踐案例。
據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會,針對各類可疑交易,銀行會定期提取各類交易的統(tǒng)計數(shù)據(jù),重點是銀行卡接受第三方支付轉(zhuǎn)入的交易,銀行卡POS交易,銀行分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出交易以及夜間交易,一旦排查發(fā)現(xiàn)符合明顯可疑交易特征的客戶,立即中止業(yè)務(wù)。
1、鑒于單筆資金巨大,資金快進快出,不留余額,連續(xù)多日發(fā)生類似交易,交易金額與其身份情況不匹配,資金過渡性質(zhì)十分明顯,經(jīng)分期研判,認(rèn)定為通過POS的過渡性可疑交易,疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實時到賬,到賬后立即一筆刷卡轉(zhuǎn)走
3、交易呈現(xiàn)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出特點,流水中大部分為第三方支付渠道直接轉(zhuǎn)入銀行卡的交易
因此,一定要避免入坑,不要大進大出,不僅信用卡要避免,儲蓄卡也要注意類似問題,要在正常的時間使用,避免連續(xù)刷卡導(dǎo)致連續(xù)進賬;定期交易量滿一百萬更換結(jié)算卡,將風(fēng)險降低最小。
5、如何避免信用卡被風(fēng)控
害怕信用卡被風(fēng)控應(yīng)該怎樣用?每月刷卡最好70%~80%,這樣既能體現(xiàn)持卡人的消費能力,又不會讓銀行擔(dān)心無力償還。因此,如果限額是一萬,最好每月刷一次這個大額度。如限額過高,可多刷幾次,但總要留出20%左右,太少易受風(fēng)控。最好的辦法就是不刷整數(shù),不在同一pos機中。一般的購物消費是沒問題的。刷卡時間點也最好工作時間。付清欠款后要及時全額還款。別讓銀行系統(tǒng)判斷是套現(xiàn),現(xiàn)在的風(fēng)控還是更嚴(yán)。
雖然各銀行的風(fēng)控制度不同,但也有一些銀行需要特別注意,如交通、中信、平安、廣發(fā)等。內(nèi)控主要還是怕降額,但降額也不止是由于刷卡額度的原因,還有POS機、商戶、還款方式、刷卡金額、刷卡時間、空卡、欠費等多方面因素。

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