1、個人pos機(jī)違法嗎

一、個人pos機(jī)違法嗎
1、個人pos機(jī)并不違法，但使用pos機(jī)惡意套現(xiàn)就是違法行為。銷售pos機(jī)本身是允許的，但必須擁有公司有權(quán)銷售方授權(quán)或者是自營業(yè)許可范圍，才屬于合法行為。如果公司不具備經(jīng)營權(quán)，則屬于違法行為。同時利用pos機(jī)來進(jìn)行套現(xiàn)等行為，則視為違法犯罪。
2、法律依據(jù)：《信用卡惡意透支判斷標(biāo)準(zhǔn)》第七條
違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
實施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。
二、首次辦理pos機(jī)注意什么
首次辦理pos機(jī)注意以下幾點：
1、切勿過度追求低費率，正常費率在0.55-0.6都可以使用，切莫使用單筆+3的機(jī)器。
2、選擇一個政策穩(wěn)，有誠信的pos品牌。
3、盡量選擇非押金版的機(jī)器，這倆年免費機(jī)器居多。
4、找專業(yè)靠譜的人，而非兼職。

2、給別人代辦pos機(jī)違法嗎

法律分析：給別人代辦pos機(jī)不違法，但是使用pos機(jī)惡意套現(xiàn)就是違法行為。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

3、pos機(jī)可以借給別人營業(yè)使用嗎?

不可以。檢察官提醒，廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開設(shè)POS機(jī)，以免助長非法套現(xiàn)等違法犯罪行為。防范POS機(jī)套現(xiàn)需要多方形成合力，人民銀行、銀監(jiān)會要強(qiáng)化對銀行體系的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督，工商行政管理部門要加強(qiáng)對POS機(jī)特約商戶的規(guī)范管理。

檢察官介紹，利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件之所以多發(fā)，與銀行體系內(nèi)部的工作機(jī)制不盡合理，信用卡監(jiān)督管理制度尚不完善有關(guān)，總體上呈“重發(fā)卡、輕管理”的現(xiàn)象。部分POS機(jī)提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益，在POS機(jī)管理上存在監(jiān)督不全面、反應(yīng)不及時的問題。

收單銀行與發(fā)卡銀行存在利益不一致的情況，更側(cè)重于希望獲得與收單相伴的金融業(yè)務(wù)往來，從而占用結(jié)算沉淀存款，發(fā)現(xiàn)的信用卡套現(xiàn)的嫌疑和線索時往往怠于追究。即使是同一家銀行，發(fā)卡職能往往放在垂直管理的信用卡中心，而收單職能往往在各地分支行。

擴(kuò)展資料：

明知他人以虛構(gòu)交易等方式非法套取現(xiàn)金，仍然提供POS機(jī)供他人非法套現(xiàn)，獲利100萬余元。經(jīng)合肥市廬陽區(qū)檢察院提起公訴，被告人夏某、汪某均被合肥市廬陽區(qū)法院一審以非法經(jīng)營罪判處刑罰。

2012年2月，夏某以通訊器材經(jīng)營部名義向銀行申領(lǐng)了一臺POS機(jī)。2014年8月底，汪某找到夏某，稱自己的朋友(另案處理)想借一臺POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，并承諾將付給高額手續(xù)費，夏某遂同意。8月30日，夏某與汪某一同將POS機(jī)、網(wǎng)銀U盾送至滁州市交給了汪某的朋友。

2014年8月30日、31日，汪某的朋友伙同他人，在無實際經(jīng)營的情況下，采取虛構(gòu)交易的方式，分別使用5張信用卡在夏某的POS機(jī)上連續(xù)刷卡34筆，交易金額高達(dá)496萬余元。其中198萬余元被轉(zhuǎn)出，其余部分未來得及轉(zhuǎn)出即被銀行凍結(jié)。夏某、汪某二人從中獲得“手續(xù)費”共計1089800元。

參考資料來源：人民網(wǎng)-男子成立多家公司申請POS機(jī)借他人非法套現(xiàn)被公訴

參考資料來源：人民網(wǎng)-出借POS機(jī)供他人非法套現(xiàn) 非法獲利100萬余元

4、朋友用我的POS機(jī)套現(xiàn)10萬。違法嗎?我也會有損失和責(zé)任嗎?

不支持違法，有可能構(gòu)成犯罪，非法用POS機(jī)套現(xiàn)的行為，可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪。你可以上網(wǎng)搜索一下案例。

5、別人想用我的POS機(jī)套現(xiàn)2萬違法嗎?我要承擔(dān)什么責(zé)任?

別人想用我的POS機(jī)套現(xiàn)2萬是的，違法。使用pos機(jī)為他人套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。
法律分析
信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬機(jī)刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定。背離了人民銀行對現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。其次，非法提現(xiàn)對發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進(jìn)行消費，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費用來防范透支風(fēng)險。可是，信用卡套現(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費用，越過了銀行的防范門檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業(yè)務(wù)受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風(fēng)險隱患。由于大量的套現(xiàn)資金，持卡人無異于獲得了一筆筆無息無擔(dān)保的個人貸款。而發(fā)卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進(jìn)行有效地鑒別與跟蹤，信用卡的信用風(fēng)險形態(tài)實際上已經(jīng)演變?yōu)橥顿Y或投機(jī)的信用風(fēng)險。一旦持卡人無法償還套現(xiàn)金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產(chǎn)。
法律依據(jù)
《中華人民共和國刑法》 第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重擾亂市場秩序的非法經(jīng)營行為。 這只是一般違法行為，不構(gòu)成犯罪，信用卡套現(xiàn)的立案標(biāo)準(zhǔn)是100萬以上。 如果讓銀行知道你在套現(xiàn)，你的POS機(jī)就會沒有了。 如果他自己用 及時還上 就沒什么問題

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