1、pos機(jī)使用由哪個(gè)部門(mén)監(jiān)管

法律分析：由國(guó)家監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管。

法律依據(jù)：《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》 第十二條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金一百萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

2、資金監(jiān)管的辦理要求

資金監(jiān)管是一種二手房交易中的一種保障制度，沒(méi)有強(qiáng)制性，二手房買(mǎi)賣(mài)雙方可以按照需求進(jìn)行使用，最形象的例子就是買(mǎi)賣(mài)物品時(shí)的支付寶。

如果二手房交易的房屋尚有未還清的貸款，而賣(mài)家享用買(mǎi)家的首付款還清貸款，解除房屋抵押，然后在過(guò)戶(hù)房產(chǎn)給買(mǎi)家。買(mǎi)家擔(dān)心賣(mài)家把這筆錢(qián)用作他用，房產(chǎn)不能辦理過(guò)戶(hù)，雙方就可以使用資金監(jiān)控。資金監(jiān)管是把購(gòu)房人已經(jīng)支付的房款，保管在由上下家同意的第三方資金賬戶(hù)里，專(zhuān)款專(zhuān)用。也就是說(shuō)，只能用于還清上家貸款，這樣就能保障交易流程的順利和安全。

二手房資金監(jiān)管流程

1、二手房資金監(jiān)管流程——全款：

①買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂《二手房買(mǎi)賣(mài)合同》、買(mǎi)賣(mài)雙方共同提出辦理交易資金監(jiān)管服務(wù)需求；

②買(mǎi)方在店鋪（資金監(jiān)管核心提供）使用POS機(jī)刷卡交易全款，款項(xiàng)直接進(jìn)入資金監(jiān)管賬戶(hù)中，由XX銀行監(jiān)管。同時(shí)買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂《買(mǎi)賣(mài)雙方資金監(jiān)管協(xié)議》；

③店鋪、房地產(chǎn)交易市場(chǎng)為買(mǎi)賣(mài)雙方辦理繳納稅費(fèi)、過(guò)戶(hù)手續(xù)；

④辦理完過(guò)戶(hù)手續(xù)后，根據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方授權(quán)，銀行按指令撥付購(gòu)房款。

2、二手房款資金監(jiān)管——首付款（貸款）：

①買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂《北京市房屋買(mǎi)賣(mài)合同》、買(mǎi)賣(mài)雙方共同提出辦理交易資金監(jiān)管服務(wù)需求；

②XX銀行審核買(mǎi)賣(mài)雙方的資質(zhì)，并與買(mǎi)方簽署貸款相關(guān)合同；

③評(píng)估該套房產(chǎn)，根據(jù)評(píng)估報(bào)告確定首付款金額；

④買(mǎi)方在店鋪使用POS機(jī)刷卡支付首付款，款項(xiàng)直接進(jìn)入資金監(jiān)管賬戶(hù)中，由銀行監(jiān)管。同時(shí)買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂《買(mǎi)賣(mài)雙方資金監(jiān)管協(xié)議》；

⑤店鋪、房地產(chǎn)交易市場(chǎng)為買(mǎi)賣(mài)雙方辦理繳納稅費(fèi)、過(guò)戶(hù)手續(xù)；

⑥辦理完過(guò)戶(hù)手續(xù)后，根據(jù)買(mǎi)賣(mài)雙方授權(quán)，銀行按指令撥付首付款；

⑦銀行見(jiàn)他項(xiàng)權(quán)利證后，支付尾款給賣(mài)方。

二手房不做資金監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)：

1、如果交易雙方不做資金監(jiān)管，堅(jiān)持自行交付房款，或?qū)⒚媾R的風(fēng)險(xiǎn)有：賣(mài)方無(wú)法取得全部房款；買(mǎi)方無(wú)法在合同約定時(shí)間內(nèi)取得房屋所有權(quán)，亦無(wú)法追回已支付的房款等。
2、在不做資金監(jiān)管的前提下，當(dāng)買(mǎi)方全款購(gòu)房要求提前過(guò)戶(hù)且尾款延遲支付時(shí)，賣(mài)方存在極高的風(fēng)險(xiǎn)。比如：如果買(mǎi)方只有極少的自由資金，又想通過(guò)購(gòu)得房屋抵押貸款獲得資金，從而實(shí)現(xiàn)滾動(dòng)購(gòu)買(mǎi)多套房屋，此舉極容易引起資金鏈斷裂，導(dǎo)致賣(mài)方無(wú)法收回尾款，同時(shí)房屋產(chǎn)權(quán)已過(guò)戶(hù)而失去房屋所有權(quán)。
3、在不做資金監(jiān)管的前提下，如果賣(mài)方的房子仍有抵押，想用買(mǎi)方的資金（首付款）解除抵押，存在的風(fēng)險(xiǎn)有：第一種可能是賣(mài)方將買(mǎi)方的資金挪作它用，導(dǎo)致房子不能如約解除抵押，導(dǎo)致無(wú)法順利過(guò)戶(hù)；第二鐘可能是賣(mài)方的房子實(shí)際存在多筆抵押，買(mǎi)方支付的資金僅能解決其中部分抵押款，導(dǎo)致房子解除抵押被延遲，對(duì)于買(mǎi)方來(lái)說(shuō)輕則延遲交易，重則錢(qián)房?jī)煽铡?

3、資金監(jiān)管用銀行卡刷pos機(jī)可以查到對(duì)方的賬戶(hù)嗎

法律分析：用銀行卡刷pos機(jī)是查不到對(duì)方賬戶(hù)的，只能看到號(hào)碼前后幾位，但是銀行可以查到，對(duì)于每一筆流水銀行都是由監(jiān)控的，可以持本人身份證到銀行柜臺(tái)申請(qǐng)流水賬打印即可。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)民法典》 第一千零三十二條 自然人享有隱私權(quán)。任何組織或者個(gè)人不得以刺探、侵?jǐn)_、泄露、公開(kāi)等方式侵害他人的隱私權(quán)。隱私是自然人的私人生活安寧和不愿為他人知曉的私密空間、私密活動(dòng)、私密信息。

4、資金監(jiān)管銀行卡用pos機(jī)刷能查到對(duì)方的賬戶(hù)嗎

法律分析：一般資金管理賬戶(hù)進(jìn)出帳都會(huì)有銀行監(jiān)控的，所以他的每一筆銀行流水，只要想查是都可以查的到的。

法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 第三條 商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部業(yè)務(wù):(一)吸收公眾存款;(二)發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;(三)辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算;(四)辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);(五)發(fā)行金融債券;(六)代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券;(七)買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券(八)從事同業(yè)拆借;(九)買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯;(十)從事銀行卡業(yè)務(wù);(十一)提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;(十二)代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);(十三)提供保管箱服務(wù);(十四)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。商業(yè)銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。

5、樂(lè)刷因調(diào)單被凍結(jié)資金怎么辦

以下是對(duì)該問(wèn)題的詳細(xì)解答，如還沒(méi)有完全解除你的疑問(wèn)可以私信我們哦！

主要風(fēng)控措施

1)涉嫌異常關(guān)閉交易，按照具體情況暫緩商戶(hù)結(jié)算；

2)套現(xiàn)套積分商戶(hù)關(guān)閉交易權(quán)限并清退處理；

3)因被樂(lè)刷風(fēng)控的風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)需自發(fā)出工單起七日內(nèi)提交材料，否則將按照風(fēng)控機(jī)制包括但不限于關(guān)閉商戶(hù)交易權(quán)限以及暫緩商戶(hù)結(jié)算；

4）以上措施于一般措施，具體商戶(hù)按照商戶(hù)觸碰風(fēng)險(xiǎn)的情況而定。

商戶(hù)提交申訴流程樂(lè)刷商戶(hù)凍結(jié)處理渠道樂(lè)刷暫緩結(jié)算處理流程

咨詢(xún)發(fā)卡行或者收單行。
找給你辦理pos機(jī)的公司讓他們給你處理一下也可以了，不過(guò)他們會(huì)讓你提供刷卡的小票，這個(gè)你必須保留的有。
這個(gè)也需要看資金的狀態(tài)了，如果資金狀態(tài)被凍結(jié)，那么可能是被凍結(jié)在發(fā)卡行或者是收單行。一般如果說(shuō)樂(lè)刷pos機(jī)出現(xiàn)了被商戶(hù)凍結(jié)的情況出現(xiàn)的話(huà)，可能就是出現(xiàn)了被支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行凍結(jié)了，所以說(shuō)不管大家使用什么銀行卡進(jìn)行支付都是不可以刷卡使用的。如果是出現(xiàn)被凍結(jié)的情況出現(xiàn)的話(huà)，是因?yàn)榇蠹以谑褂胮os機(jī)的時(shí)候出現(xiàn)有違規(guī)行為或者是違規(guī)套現(xiàn)的情況出現(xiàn)，如果說(shuō)銀聯(lián)檢測(cè)到這種情況的話(huà)，是會(huì)對(duì)pos機(jī)進(jìn)行監(jiān)控甚至是凍結(jié)的。那么如果大家的pos機(jī)出現(xiàn)被凍結(jié)了的話(huà)，大家就需要及時(shí)的聯(lián)系自己的代理人或者是客服人員說(shuō)清楚情況，自己是沒(méi)有在違規(guī)的使用pos機(jī)，申請(qǐng)解凍商戶(hù)。

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