pos機(jī)風(fēng)控是怎么回事
1、信用卡風(fēng)控攔截是怎么回事
在刷信用卡時,提示風(fēng)控攔截是因?yàn)楫?dāng)前的交易存在風(fēng)險或者交易是違規(guī),那么交易就會被銀行的風(fēng)控系統(tǒng)攔截。遇到這種情況,可以選擇更換一個POS機(jī)刷卡消費(fèi),只要刷卡消費(fèi)成功,就表示用戶的信用卡狀態(tài)是正常的,有問題的是上一筆刷卡交易。如果而更換多個POS機(jī)仍然刷卡失敗,這種情況就表明用戶的信用卡被風(fēng)控了,信用卡被風(fēng)控以后,就無法正常進(jìn)行交易了,需要聯(lián)系所屬銀行客服咨詢具體原因。
拓展資料:
各家銀行的風(fēng)控系統(tǒng)各不相同,但是都要一定的規(guī)律可循。具體的規(guī)則如下:
1.偽卡消費(fèi),惡意拒付,多頭授信,虛假資料申請等。
2.短時間內(nèi)連續(xù)多筆交易,消費(fèi)過于密集。
3.時間地點(diǎn)不符合邏輯。比如:半小時前在上海消費(fèi),半小時后在北京消費(fèi)。
4.超過持卡人日常使用半徑(這個就是銀行的大數(shù)據(jù)了,比如經(jīng)常小額,突然某個月全是大額)。
5.大額整數(shù),連續(xù)相同筆數(shù),大額透支。
6.試探性消費(fèi)。這個解釋一下,很多中介容易犯的一個毛病,存進(jìn)去100塊錢,然后再刷出來一筆,然后再存大額,再大額刷卡。或者是遞減性消費(fèi),很多中介養(yǎng)卡不知道客戶卡里有多少錢,就一點(diǎn)一點(diǎn)的試試,最后卡就被封了。
7.特殊商戶,額度關(guān)注.比如賭場,醫(yī)院,批發(fā),低費(fèi)率商戶。
8.可疑商戶,比如招商天書,交通黑名單商戶。
9.有套現(xiàn)前科的持卡人。
10.有套現(xiàn)前科的商戶。
11.非營業(yè)時間刷卡。
12.體積小,價值高,易變現(xiàn)的產(chǎn)品(黃金珠寶手表類)。
13.短時間內(nèi)不同國家。
14.交易失敗重復(fù)嘗試,比如密碼錯誤,余額不足。
15.退貨,取消交易頻繁。信用卡消費(fèi)盡量不要退貨哦。
刷卡養(yǎng)卡避免以上行為可以助力養(yǎng)卡。避免風(fēng)控,信用卡才能提額。
你看看你具體屬于哪一類。 用戶在刷信用卡時,提示風(fēng)控攔截是因?yàn)楫?dāng)前的交易存在風(fēng)險或者交易是違規(guī),那么交易就會被銀行的風(fēng)控系統(tǒng)攔截。遇到這種情況,用戶可以選擇更換一個POS機(jī)刷卡消費(fèi),只要刷卡消費(fèi)成功,就表示用戶的信用卡狀態(tài)是正常的,有問題的是上一筆刷卡交易。
而更換多個POS機(jī)仍然刷卡失敗,這種情況就表明用戶的信用卡被風(fēng)控了,信用卡被風(fēng)控以后,就無法正常進(jìn)行交易了。
2、風(fēng)控異常是什么意思
風(fēng)控異常的意思是用戶個人信用或者說是個人賬戶異常,出現(xiàn)不確定因素,導(dǎo)致目前的行為不能進(jìn)行下去,被風(fēng)控了。
風(fēng)險控制是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法,消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性,或風(fēng)險控制者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。對于信用卡被風(fēng)控來說,如果持卡人長期欠款不還或者信用卡交易異常都可能出現(xiàn)“被風(fēng)控”的現(xiàn)象,基于上述情況這也是銀行在降低自己風(fēng)險的一種方法。
解除風(fēng)控方法:
1、銀行懷疑你信用卡套現(xiàn)或者信用卡被盜刷,一般都是在大額交易或者大額連續(xù)失敗交易(密碼錯誤、余額不足)之后會收到風(fēng)控提醒,只需要跟銀行解釋清楚是自己正常消費(fèi)就能解除風(fēng)控,但是有些銀行可能會讓你提供消費(fèi)憑據(jù),比如發(fā)票、發(fā)貨單之類的。如果沒法提供憑據(jù),一方面堅持自己是真實(shí)交易,一方面跟銀行協(xié)商分期。
2、惡意透支、逾期不還。很多人辦理信用卡都是用于資金周轉(zhuǎn)的,有時候可能用了信用卡,結(jié)果到了還款日生意卻還沒有周轉(zhuǎn)過來所以還不上。
一般逾期幾天是不會被風(fēng)控的。接觸風(fēng)控唯一的辦法的就是盡快還款,如果不還款,逾期情況嚴(yán)重不能解除風(fēng)控,而且半年之后還可能被起訴。如果遇上實(shí)在還不上這種情況,建議提前聯(lián)系銀行說明情況申請分期,減少壓力。
3、非正常營業(yè)時間大額交易
有些朋友大半夜談生意談好了刷一筆定金,結(jié)果馬上就收到銀行風(fēng)控信息了,這種情況跟銀行解釋一下就行了。還有些朋友可能會突然想起第二天需要資金周轉(zhuǎn)然后刷一筆,這種情況就比較尷尬了,有些銀行解釋一下自己的正常交易就能解除風(fēng)控,有些銀行還得提供證明。
建議這類朋友第二天再交易,信用卡發(fā)卡行有風(fēng)控系統(tǒng),支付公司也有風(fēng)控系統(tǒng),不管觸碰哪個風(fēng)控系統(tǒng),對自己都沒有好處的。
4、POS機(jī)上面查詢余額然后交易
這件事就是直接告訴銀行你要套現(xiàn)了,如果你是真實(shí)交易能提供發(fā)票憑證還好,如果不能,被風(fēng)控的概率基本上百分之百了。
3、信用卡(貸記卡)風(fēng)控攔截是怎么回事?
用戶在刷信用卡(貸記卡)時,提醒風(fēng)控攔截是因?yàn)楫?dāng)前的交易存在風(fēng)險或者交易是違規(guī),那么交易就會被銀行的風(fēng)控系統(tǒng)攔截。遇到這種情況,用戶可以選擇替換一個POS機(jī)刷信用卡(貸記卡)消費(fèi),只要刷信用卡(貸記卡)消費(fèi)成功,就表示用戶的信用卡(貸記卡)狀態(tài)是正常的,有問題的是上一筆刷信用卡(貸記卡)交易。而替換多個POS機(jī)仍然刷信用卡(貸記卡)失敗,這種情況就表明用戶的信用卡(貸記卡)被風(fēng)控了,信用卡(貸記卡)被風(fēng)控以后,就無法正常運(yùn)行交易了。
4、pos機(jī)刷卡說是風(fēng)控賬號凍結(jié)是怎么回事
可能你那POS機(jī)涉及套現(xiàn),或者是別人用黑卡,偽卡在你那刷卡,存在安全隱患,銀行凍結(jié)了你的 賬戶! 就是你刷的太多啦 銀行把你卡凍結(jié)啦 你需要找銀行幫你開開 有不懂的你可以問我 估計經(jīng)常tx,定義為高風(fēng)險商戶了5、卡被風(fēng)控了是怎么回事
卡被風(fēng)控原因如下:一、刷卡商戶太少
高頻率的在一兩臺POS機(jī)上交易,嚴(yán)格遵守N小時才刷一筆的信用卡額度實(shí)時變現(xiàn)金方法。
二、經(jīng)常半夜刷卡
半夜刷卡不是件新鮮事,但是你經(jīng)常半夜刷大額,還被銀行查出刷卡時間跟POS機(jī)商戶營業(yè)時間不匹配的話,那銀行自然就知道你在干嘛了。
三、撞“槍口”了
手上的pos機(jī)刷的多,金額之類的不正常,銀行也不是吃干飯的,如果你經(jīng)常在這種POS機(jī)上刷卡,那簡直就是在往“槍口”上撞。
四、每個月低頻高額刷卡
如果信用卡的額度一般是低于10%的狀態(tài),一還進(jìn)去額度,馬上就大額刷出來了,每個月就刷那么幾次卡,銀行一看就知道你在干“壞事”了。
五、經(jīng)常刷整額
經(jīng)常刷的金額是整數(shù)或者接近整數(shù),而且額度都很大,會造成銀行不必要的懷疑。
【拓展資料】
銀行卡風(fēng)投實(shí)際上就是銀行對銀行卡進(jìn)行了風(fēng)險控制,銀行卡一般通過風(fēng)控管理系統(tǒng)來保障用戶的賬戶安全,避免財務(wù)意外損失,是一種風(fēng)險監(jiān)控手段,如果銀行風(fēng)控系統(tǒng)自動捕捉到銀行卡的異常情況,會將賬戶進(jìn)行凍結(jié),銀行賬戶被風(fēng)控,同家銀行的銀行卡、信用卡也會受到影響。
例如銀行卡資金額度過大時,銀行就會進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控,如果跟蹤反饋結(jié)果表明沒有進(jìn)行違法行為,風(fēng)險控制就會解除。
遇到銀行卡被風(fēng)控的情況首先要與銀行溝通,咨詢工作人員銀行卡被風(fēng)控的原因,如果是因?yàn)樵馐芊欠ü舻确怯脩糇陨磉`規(guī)操作而被銀行風(fēng)控的賬戶,銀行查明核實(shí)相關(guān)情況后,會對該銀行卡用戶進(jìn)行解控,用戶更改賬戶密碼即可。
用戶也可以嘗試經(jīng)常在大型超市使用銀行卡、信用卡,這樣是為了證明自己為正常用戶,同時要注意刷卡額度,不要太低也不要過高,相應(yīng)的增加刷卡次數(shù)。
當(dāng)然如果只是進(jìn)行正常的轉(zhuǎn)賬匯款等業(yè)務(wù)操作行為,也不需要太過于擔(dān)心銀行卡風(fēng)控的問題。

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