1、職員為完成考核套現(xiàn)5千萬,他說出了銀行人的什么內(nèi)幕?

如此五千萬，被判5年，罰款十萬元？

因?yàn)殂y行的考核任務(wù)，有的人為了幫同事完成考核，使用了信用卡的套現(xiàn)手段，最終被查到套現(xiàn)了5千萬元，由于5千萬元已經(jīng)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)，所以法院判了她5年，并且罰款十萬元！涉案人員本是一銀行主任，曾經(jīng)多次獲得行內(nèi)獎(jiǎng)狀。應(yīng)該算得上是勤勤懇懇工作的好員工，卻因?yàn)殂y行下發(fā)的考核任務(wù)，最終幫助他人套現(xiàn)，使自己陷入官司！

起初，她是通過親戚辦理了一臺(tái)移動(dòng)POS機(jī)，后因?yàn)榉N種原因，POS機(jī)分別放置兩家體育用品店，供親戚朋友以及銀行同事刷信用卡，然后她再把錢通過自己的借記卡轉(zhuǎn)給他們，這中間是不收取手續(xù)費(fèi)的！按照這種說法，這是純粹的助人為樂，甚至可以說是為單位謀利益，因?yàn)槊客ㄟ^POS機(jī)刷一次信用卡，銀行都是要收取手續(xù)費(fèi)的。所以對(duì)于被判5年，罰款10萬，涉案主任自是不服的！

還記得，曾經(jīng)自己在做店鋪收銀員的時(shí)候，總有顧客問我們能不能套現(xiàn)，當(dāng)時(shí)只是告訴顧客，不能套現(xiàn)，因?yàn)楣居幸?guī)定！那個(gè)時(shí)候，還有顧客急需用現(xiàn)金，就表示說，我用信用卡在店里買東西，給點(diǎn)兒手續(xù)費(fèi)，給他退現(xiàn)金就好！現(xiàn)在想想，這種想法看似簡(jiǎn)單，實(shí)則也是違法的呀！

針對(duì)這個(gè)案子，涉案主任表示，自己只是違背了信用卡使用的約定，還沒有到違法的地步！她的律師也向法院提交了銀行的任務(wù)指標(biāo)等作為證據(jù)，并說：涉案人員并沒有進(jìn)行經(jīng)營(yíng)，所刷的信用卡均是固定的幾個(gè)人，同事和朋友，并不是面向社會(huì)。另外，涉案人員并未收取任何手續(xù)費(fèi)，這同社會(huì)上普遍的套現(xiàn)又是不可同比的。所以，他們又繼續(xù)向法院提出上訴，要求駁回原判，改判無罪！后續(xù)情況，還要等法院最終宣判！

銀行人員工作并沒有我們想象的那么輕松，會(huì)面臨業(yè)績(jī)考核。用信用卡套現(xiàn)來完成考核，是普遍現(xiàn)象。最終受益人是銀行，銀行賺取了手續(xù)費(fèi)。 他說POS機(jī)大家都刷了要有責(zé)任大家都有責(zé)任，沒什么關(guān)系，我自己也被取保候?qū)徚耍綍r(shí)候向上面反映，看銀行里如何解決。 銀行組織員工信用卡PK賽并有獎(jiǎng)罰制度，并要求各單位、二級(jí)支行負(fù)責(zé)人、各部門要帶頭組織營(yíng)銷，要完成任務(wù)。 應(yīng)該說銀行內(nèi)部考核制度有點(diǎn)讓人難以做到，讓人都走上的犯罪的路，是有待改革了。

2、銀行工作人員經(jīng)常在客戶pos機(jī)刷卡什么原因

目前商戶POS機(jī)違規(guī)套現(xiàn)情況經(jīng)常被查處,因銀行風(fēng)控升級(jí),有的商戶刷卡交易被“誤傷”。一般來說,一天內(nèi)多次大筆信用卡刷卡交易、單筆交易金額為整數(shù)都容易被銀行內(nèi)部系統(tǒng)監(jiān)測(cè)為異常。雖然有的POS機(jī)每天刷卡無限制,商戶也應(yīng)該適當(dāng)控制。另外,如果多日交易中只有信用卡刷卡而沒有借記卡刷卡,也容易被監(jiān)測(cè)為異常。商戶可以自行調(diào)配信用卡、借記卡刷卡配比。同時(shí),不要替人在小票簽字,所有小票盡量保留半年以上。如果遇到客戶連續(xù)兩次刷卡失敗,最好提醒客戶換卡或現(xiàn)金交易。 銀行pos現(xiàn)在都上稅了吧，辦個(gè)對(duì)私的吧 可能有資金往來。 走一些流水吧

3、銀行員工可以持有pos機(jī)嗎

可以。
個(gè)人是可以使用銀行POS機(jī)的，這并不違法，只要用戶不胡亂使用POS機(jī)進(jìn)行違法套現(xiàn)、盜刷、違法集資等活動(dòng)都是正常合法的。
個(gè)人也可以通過該款機(jī)器完成信用卡刷卡、銀行卡收款等便捷服務(wù)，提高自己支付的便捷性。

4、你好!員工利用店鋪刷卡機(jī)連續(xù)套現(xiàn)金,這個(gè)違法嗎?

是違法行為。
2012年6月，央行曾發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見稿）》，其中規(guī)定，使用個(gè)人賬戶作為結(jié)算賬戶的個(gè)體工商戶，其申請(qǐng)的POS機(jī)不得開通信用卡受理功能。央行禁止以個(gè)人名義辦理的POS刷卡機(jī)，關(guān)閉個(gè)人結(jié)算賬戶信用卡受理功能，主要目的在于防范信用卡套現(xiàn)行為。

5、交通銀行信用卡周周刷可以用自己家的一個(gè)POS機(jī)完成任務(wù)嗎?

不可能的啊，同一家商戶每周只算一次的，網(wǎng)上交易也只算一次

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