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信用卡poss機提現

瀏覽:146 發布日期:2023-04-27 00:00:00 投稿人:佚名投稿

1、pos機套現信用卡犯法嗎

用pos機套現是違法的,但是小額套現的話,銀行一般不會追究法律責任,只會采取止付、凍結賬戶、降低信用卡額度等措施。

如果你進行大額套現,對銀行造成了損失,銀行會把你告上法院。最高人民檢察院發布的《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中規定,使用銷售點終端機具(POS機)進行套現的,若情節嚴重,將處以非法經營罪。

2009年12月16日,最高人民法院和最高人民檢察院發布了《關于防范信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,其中第7條規定,違反國家規定,使用消費終端機具等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的應當依據刑法225條的規定以非法經營罪定罪處罰。

二、哪些行為會被認為是套現呢

1.用跳碼的POS機刷卡,跳到公益類商戶,發卡行賺不到了,最終會導致降額、封卡。

2.大額套現,經常一次性刷爆信用卡。

3.經常在非正常營業時間刷卡,一般來說,正常營業時間為9:00-22:00。

4.經常在同一商戶大額刷卡。

其實,銀行如果認定你有套現行為,或者懷疑你有套現行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,如果對銀行構成了重大金融損失,會有相應的法津法規來處理。

三、經營方式:

一是專門實施POS機套現的非法經營行為。

二是在開展正常的銷售經營活動的同時,實施POS機套現的非法經營行為。

三是在改造的車輛上實施POS機套現的非法經營行為。

商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協商,用戶先刷卡,商戶返還現金給持卡人,同時商戶收取一定手續費的方式進行套現,就是通常說的信用卡非法套現。而對于用POS機套現的商家來說,通常會收取刷卡總額3%的手續費。這其中1%是套現收費,2%是代還款收費。如果一年POS機交易流水額累計達到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。

POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序,對金融安全帶來巨大風險,也容易滋生地下金融活動,影響社會穩定,更是違法的行為。 pos機套現信用卡是犯罪,無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞,如果次數少于3次,金額少于1萬元,銀行可能不會追究。這時,兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款,使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務,在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介,商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后,應向持卡人支付刷卡金額,并按現金金額的0.8%至2%收取手續費,扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后,通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子,并利用上面反映的商戶POS機的信息,通過一些技術手段,將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展,一些不法分子成立“提現公司”,利用POS機進行虛構交易,幫助患者人提取銀行資金,并對非法獲利收取一定比例的手續費。

2、信用卡有pos機還能手機提出現金嗎

可以。信用卡刷pos機可以提現金,但這不是一種常規的取現方式,手機提現才是最常規的體現方式。信用卡又叫貸記卡,是由商業銀行或信用卡公司對信用合格的消費者發行的信用證明。

3、自己信用卡的錢可以用pos機轉到自己儲蓄卡上嗎

可以。

中信銀行和深圳發展銀行表示,客戶也可以通過銀行信用卡中心,將信用卡中的“溢存款”轉入本人借記卡,再從借記卡取出現金。在這一特殊轉賬方式中,中信銀行的手續費標準為“轉賬金額0.3%、最低5元”;深發展的手續費標準為“轉賬金額0.5%、最低5元”。

以中信銀行信用卡為例,假如消費者信用卡中有1000元,如果直接將其取出,需要繳納30元費用,如果將信用卡的錢轉入借記卡后再取出,費用僅為3元,這樣比原來節省了27元。

對于信用卡持卡人取現“溢存款”的手續費問題,那些收費的銀行表態說,持卡人雖然取的是自己的錢,但占用了銀行的相關資源,而且信用卡是用來消費的,不是讓持卡人當作儲蓄賬戶來存款的,因此收費是合理的。

不要將信用卡當儲蓄卡來使用,也不要將多余的資金存入信用卡,因為存在信用卡沒有利息,取現的時候,有的銀行還要收取手續費,同時信用卡適合刷卡消費,不太適合取現,因為取款有金額限制,若在ATM機上取款,每天最多取3000元,超出部分則只能上柜面取款。

擴展資料:

一家國有商業銀行信用卡部的工作人員介紹,銀行對于信用卡異常交易有一套保密的檢測機制,通過對一些交易行為的檢測和分析可以判斷出來哪些是異常交易,甚至存在信用卡套現嫌疑。

信用卡套現一般在刷卡金額、刷卡時間、刷卡商戶類型及所使用的POS機等方面存在一些共性,通過對以上特點的識別,就能夠判斷出哪些持卡人在使用信用卡進行套現活動。

該工作人員說,一旦被銀行認定為套現,將受到降額停卡等處理,金額巨大的還會被追究法律責任。因此,建議信用卡使用者樹立理性消費、合法用卡的觀念。

參考資料來源:鳳凰網-別拿信用卡當儲蓄卡

參考資料來源:鳳凰網-手機POS機刷卡套現 “養卡神器”無法逃過監管

4、用pos機套現信用卡犯法嗎

pos機套現信用卡是犯罪,無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由于監管漏洞,如果次數少于3次,金額少于1萬元,銀行可能不會追究。這時,兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款,使發卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序,給金融安全帶來巨大風險,而且容易滋生地下金融活動,影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2009年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務,在程序上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡,只需要提交身份證復印件和一張名片。
二、套現類型
1、是非法中介,商家用POS機套現。犯罪分子申請POS機或向他人租用POS機。持卡人在POS機刷卡后,應向持卡人支付刷卡金額,并按現金金額的0.8%至2%收取手續費,扣除支付給銀行的信用卡扣款率,從而非法獲利。收銀員利用POS機進行客戶信用卡結算,竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機后,通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機的小票子,并利用上面反映的商戶POS機的信息,通過一些技術手段,將犯罪嫌疑人帶來的POS機內部參數修改為與商戶信息相同。在這種情況下,嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展,一些不法分子成立“提現公司”,利用POS機進行虛構交易,幫助患者人提取銀行資金,并對非法獲利收取一定比例的手續費。

5、信用卡用pos機能提現嗎

不能

適用于大、中型超市、連鎖店、大賣場、大、中型飯店及一切高水平管理的零售企業。具有IC卡功能,可使用會員卡和內部發行IC卡及有價證券。可說話客顯。可外接掃描槍、打印機等多種外設。

具有前、后臺進、銷、存配送等大型連鎖超市管理功能。餐飲型具有餐飲服務功能,可外接多臺廚房打印機、手持點菜機等各種外設。可實現無人看管與PC機遠程通訊,下載資料。具有以太網通訊功能,通過ADSL寬帶構成總、分店網絡即時管理系統。

擴展資料:

在優化升級企業POS收單管控能力的基礎上,進一步保障消費者和持卡人的信息安全、資金安全等權益不受侵害。同時,支付電子簽名應用通過與集成商的緊密配合,以確保電子簽字符合國家的《電子簽名法》要求,從而具有絕對的法律效力。

通過支付提供的電子簽名應用,無需再上傳小票,不僅避免了額外的工作量,也最大限度地規避了因小票丟失無法確認交易的真實性,以及無法為商戶結算造成的損失。支付的電子簽名背后都有一系列的數字“防偽”,可避免持卡人的簽名被盜用或是篡改。

參考資料來源:百度百科-pos機

如是招行信用卡,開通預借現金功能,通過掌上生活APP、手機銀行APP(Pad銀行)、網上銀行、客服電話語音系統,將款項實時轉至您本人名下的本行或其它銀行借記卡。也可通過ATM取現。 信用卡用pos機能提現。
在pos機上,是可以刷卡的。 可以 但一定要選擇一個有積分的pos機 有一臺好的機器就可以。機器可以送。

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