1、涉案70余萬100多家商戶被騙 武進(jìn)警方成功破獲辦理pos機騙取押金...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進(jìn)分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達(dá)70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關(guān)審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區(qū)湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續(xù)費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達(dá)10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發(fā)現(xiàn)，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數(shù)據(jù)平臺分析后發(fā)現(xiàn)，僅武進(jìn)本地涉及姜某的糾紛就多達(dá)數(shù)十起，且大多數(shù)與pos機有關(guān)。帶著疑問，民警仔細(xì)了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規(guī)定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數(shù)和刷卡次數(shù)，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調(diào)查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業(yè)務(wù)的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數(shù)受害者在沒有仔細(xì)看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進(jìn)其開設(shè)的公司內(nèi)落網(wǎng)。
      通過對案情的進(jìn)一步梳理，民警發(fā)現(xiàn)，姜某辦理pos的業(yè)務(wù)遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據(jù)，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發(fā)行公司進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢，發(fā)現(xiàn)該案涉及的受害人有數(shù)百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據(jù)姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業(yè)務(wù)，剛開始還辦理正規(guī)業(yè)務(wù)，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務(wù)徹底爆發(fā)，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務(wù)，都無法繼續(xù)獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質(zhì)的案件，在我們的調(diào)查中只發(fā)現(xiàn)了少數(shù)幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機時，要選擇當(dāng)?shù)毓潭ǖ拇恚灰p易相信來回跑的業(yè)務(wù)員，如果連最基本的售后服務(wù)都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規(guī)定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細(xì)節(jié)。
      被騙之后，保留相關(guān)證據(jù)，撥打POS機總公司電話進(jìn)行投訴處理。訪問銀監(jiān)會網(wǎng)、國家投訴辦公室網(wǎng)站進(jìn)行投訴。到當(dāng)?shù)毓簿謭缶蛘邠艽?6110當(dāng)?shù)氐碾娦旁p騙中心報警。電話、短信進(jìn)行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經(jīng)不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應(yīng)該通過舉報、投訴維護(hù)自己的合法權(quán)益。虛假宣傳獲取利益已經(jīng)構(gòu)成詐騙。

2、詐騙pos機怎么例案

詐騙，是違法行為，
如果涉及詐騙的數(shù)額達(dá)到二千元以上或者情節(jié)嚴(yán)重者，將會被依法追究刑事責(zé)任。
法律鏈接：《刑法》第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

3、pos機押金不退警察會立案嗎

pos機押金不退警察應(yīng)當(dāng)受理，屬于治安案件，應(yīng)當(dāng)受到行政處罰。
POS（Point of sales）的中文意思是“銷售點”，全稱為銷售點情報管理系統(tǒng)，是一種配有條碼或OCR碼技術(shù)終端閱讀器，有現(xiàn)金或易貨額度出納功能。其主要任務(wù)是對商品與媒體交易提供數(shù)據(jù)服務(wù)和管理功能，并進(jìn)行非現(xiàn)金結(jié)算。POS是一種多功能終端，把它安裝在信用卡的特約商戶和受理網(wǎng)點中與計算機聯(lián)成網(wǎng)絡(luò)，就能實現(xiàn)電子資金自動轉(zhuǎn)賬，它具有支持消費、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)賬等功能，使用起來安全、快捷、可靠。
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條
【詐騙罪】詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

4、河南特大電信詐騙是怎么回事?

近日，河南鶴壁市警方破獲一起特大電信詐騙案，犯罪嫌疑人假借售賣高考試題答案，對高考考生實施詐騙。據(jù)警方初步調(diào)查，涉案考生有近百名，涉案金額達(dá)300多萬元。馬某玲是今年的高考考生，鶴壁市浚縣王莊鎮(zhèn)人。

今年6月初，一名自稱是某教育機構(gòu)業(yè)務(wù)人員的陌生人，在網(wǎng)絡(luò)上把她加為好友，說通過內(nèi)部渠道搞到了今年的高考試題，并找人做出了答案，正確率接近九成。受害人馬某玲：他說現(xiàn)在我這里有一個遠(yuǎn)程操作，我有壓縮包。

可以讓你提前知道（高考答案）他發(fā)來圖片，寫的幾個字是高考答案，他說你要想知道的話就給他打錢。馬某玲以每科1000元的價格，向?qū)Ψ劫徺I了語文、數(shù)學(xué)、英語三科的所謂試題答案。隨后，對方給她發(fā)來一個加密的壓縮文件，并稱，還要再交一筆保證金，才能得到解壓密碼。記者：交多少錢？受害人馬某玲：交一科10000。馬某玲以謊稱交學(xué)費為由，向家長要來了家里銀行卡的密碼，給對方轉(zhuǎn)了3萬元錢，但對方又稱，必須再交1萬元的保證金。等馬某玲將銀行卡上剩余的幾千元錢，全部轉(zhuǎn)給對方之后，對方立刻將她從好友中刪除。此時，馬某玲才意識到，自己被騙了，便與家人立刻報了警。

警方一方面對馬某玲的行為進(jìn)行了批評教育，另一方面組成專案組偵破案件。根據(jù)受害人提供的線索，河南鶴壁市警方對案件的資金流向進(jìn)行了調(diào)查，同時在反詐公益平臺的幫助下，鎖定了犯罪嫌疑人，摧毀了這個詐騙團(tuán)伙。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，資金一旦進(jìn)入犯罪嫌疑人使用的賬戶，就會被立即轉(zhuǎn)出。今年4月份，這張銀行卡曾有過三次取款記錄，警方調(diào)取了銀行的取款視頻，同時，借助反詐公益平臺的數(shù)據(jù)庫，對犯罪嫌疑人使用的銀行賬號、網(wǎng)號進(jìn)行分析。反詐公益平臺安全專家瑜印：如果你只要涉及黑灰產(chǎn)業(yè)，被打擊過，被舉報過。在這個數(shù)據(jù)庫我們都可以對你進(jìn)行分析和跟蹤，最終找到你的真實身份。

經(jīng)過分析，警方最終確定犯罪嫌疑人劉某，并在福建省泉州市某小區(qū)將他抓獲，根據(jù)劉某的供述，另一名犯罪嫌疑人鄭某也被抓獲歸案。在抓捕現(xiàn)場，警方查獲了大量的POS機，銀行卡、電腦，以及詐騙使用的話術(shù)本等物品。鶴壁市浚縣公安局民警王效禹：上面寫的就是實施詐騙的劇本，怎么樣描述，怎么樣回答，除了高考，還有英語四六級，還有造價師、住建師，基金經(jīng)理這類的考試上面也有。據(jù)犯罪嫌疑人鄭某交代，他注冊了近百個網(wǎng)號，專門尋找作案目標(biāo)實施詐騙，劉某則購買了70多張銀行卡和3臺POS機，負(fù)責(zé)洗錢，兩人按照一定的比例分贓。

據(jù)警方初步調(diào)查，截止到6月10號，全國已有近100名高考考生上當(dāng)受騙，涉案金額達(dá)300多萬元。目前案件還在進(jìn)一步偵辦中

掏錢購買所謂的考卷的話，這本身就是一種觸犯法律的行為，不能報這種僥幸心理。這種行為不但不能提高成績，還會觸犯法律，給自己帶來意想不到的法律后果。

5、辦pos機被騙交了399報警有用嗎

法律分析：辦pos機被騙交了399報警有用，可以直接撥打110，或者去當(dāng)?shù)嘏沙鏊M(jìn)行說明情況進(jìn)行報案，首先能夠確定自己的被害人身份，其次在案件成功立案之后，作為被害人的身份，可以隨時向辦案機關(guān)了解案件進(jìn)展及動向，在后續(xù)的案件進(jìn)展中，能夠及時將犯罪嫌疑人或者被告人的退贓可以歸還給被害人，可以減少自己的損失。我國刑法規(guī)定，詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》 第三百零三條 以營利為目的，聚眾賭博或者以賭博為業(yè)的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金。開設(shè)賭場的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。實施賭博犯罪，有下列情形之一的，依照刑法第三百零三條的規(guī)定從重處罰：

(一)具有國家工作人員身份的;

(二)組織國家工作人員赴境外賭博的;

(三)組織未成年人參與賭博，或者開設(shè)賭場吸引未成年人參與賭博的。

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