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本文目錄一覽：

1、教你幾招防刷卡機代理騙局的技能

教你幾招防刷卡機代理騙局的技能

2018年，金山法院共計審理詐騙類案件141件，占全年受理刑事案件總數的10.9%。詐騙案件呈現手段多樣、技術更新的特點。

本期金山法院總結并發布十種詐騙類型，提醒民眾保持高度警惕，謹防上當受騙。

一、虛假走賬，“套路貸”詐騙

以民間借貸為幌子，通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法占有公私財物。

典型案例：

被告人蔣某誘騙被害人劉某以“幫其公司走個賬，不需要還款”為由，讓被害人劉某向公司借款40萬元。在被告人戴某的安排下，被害人劉某寫下100萬元借條、收據，并制造100萬元資金走賬記錄，其中60萬元被被告人任某等人取走，剩余40萬元被被告人蔣某、戴某私分。被告人戴某等人上門索要錢款，被害人劉某父親被迫還款75萬元。

法官提醒

不論是理財還是借款，大家都要找正規的金融機構，內容不清晰、與事前約定不符的合同堅決不簽，如遇寫翻倍借條，以及需要在銀行走虛高流水的時候，一定要及時終止借款行為，避免落入套路貸的陷阱。

二、“你求我應”，假意幫助型

利用被害人需要幫助安排工作、讀書就醫等，虛構認識職能部門工作人員，編造需要請客送禮、手續費、擔保定金等理由，幫助被害人達到預期目的，騙取錢款。

典型案例：

被告人朱某謊稱其與本區司法機關領導相識，可以通過民事訴訟幫助魏某討回欠款，捏造好處費、律師費、訴訟費等借口從被害人處騙取人民幣5,800元。

法官提醒

無論是求職還是辦事，自覺走正規途徑，輕信“找關系”只會賠了夫人又折兵。

三、博取同情，惡意欺“熟”型

該類詐騙多以身邊的“熟人”為對象，一般在取得被害人的信任后，再編造家人生病、遭遇交通事故、公司資金周轉等急需用錢的情形，博取被害人的同情，騙取錢款。

典型案例：

被告人朱某捏造其祖母患病，急需用錢的虛假理由，使用虛假的姓名與身份證號寫下欠條，先后兩次從被害人魏某處騙取人民幣10,000元，并將該筆款項用于償還其個人欠款和個人消費。

法官提醒

當有朋友以項目缺資金為由來借款周轉時，一定要寫好字據、了解借款人的真實情況，約定還款時間。為確保債務履行可以事先約定擔保或者提供信譽良好的人當擔保人。日常生活中小額借款，可用支付寶、微信方式備注轉款用途，注意保存完整的微信、短信聊天記錄，在轉賬發生后，應當注意保留電子轉賬憑證。

四、“你情我愿”，情感欺騙型

該類詐騙以建立一定的感情為依托，或通過微信、QQ等聊天軟件，虛構身份與對方建立戀愛關系，甚至締結婚姻，而后編造借錢救急、家人生病、撫養費、生活開支等種種理由或者收取彩禮、惡意制造消費等形式，騙取被害人錢款。

典型案例：

一男子袁某某冒名單身女性“湯某某”，通過QQ結識被害人劉某，后假意與劉某發展戀愛關系，并以女性朋友幫助語音通話等方式騙取信任，期間編造租房、還貸、生日等事由，以借用、索要禮物等名義騙取劉某錢款及iPhone7手機、項鏈等物品，共計價值人民幣7萬余元。

法官提醒

網絡交友需謹慎，特別注意核實對方的身份信息，盡量不透露個人隱私，涉及錢財問題盡量回避，防止上當受騙。

五、電話營銷，網絡詐騙型

通過撥打被害人電話，參照話術模板虛構的事實，謊稱公司活動，抽獎免費贈送“收藏品”或者肆意夸大物品價值和升值空間，騙取被害人的錢款。

典型案例：

被告人杜某某等人撥打被害人電話，謊稱公司舉行周年慶活動，抽獎免費贈送“收藏品”（勝利玉璽、手串、收藏版人民幣、天下糧倉糧票等），并肆意夸大“收藏品”的價值和升值空間，以收取所謂的“保證金”、“物流及保價費”、“稅費”、“過戶費”、“會員費”等名義騙取被害人的錢款。至案發，該犯罪組織通過上述犯罪手法騙取錢款共計人民幣3,220余萬元。

法官提醒

增強風險防范意識，遇到諸如產品推銷類的電話營銷或短信，主動屏蔽并使用手機衛士攔截此類號碼，不要輕易泄露個人信息或向陌生人轉賬付款。

六、線上代購，收款拉黑型

將不具有宣傳功能的物品快遞至被害人處收取錢款或者直接收取貨款后拉黑被害人，造成被害人錢款損失。

典型案例：

2016年5月至7月期間，被告人邢某等人，通過撥打電話或微信聊天的方式，謊稱其銷售的POS機具有自帶額度貸款功能、刷卡器能代辦大額信用卡，騙取被害人信任，要求被害人通過微信轉賬等方式支付定金、加急費等錢款，并將POS機、刷卡器通過物流快遞至被害人處收取錢款，騙取人民幣共計3.6萬余元。

法官提醒

購物應選擇實體店或是正規的網購平臺。對于來路不明、商品明顯低于市場價格的商家，千萬不要輕易相信其言辭，如非要在朋友圈購物，即使是熟人，也要核對清楚其銷售信息，對于陌生賣家更要提高警惕。

七、 “廣而告之”，虛假貸款型

以辦理貸款為由，騙取被害人信息，將各被害人銀行卡內錢款轉走后非法占有。

典型案例：

2017年7月起，被告人吳某伙同他人，以辦理貸款為由在網上發帖，被害人提供身份證、銀行卡后，綁定手機號碼、支付寶、微信號等信息，被告人吳某假稱放貸流程需要，從被害人處騙取手機驗證碼，并通過內部操作，將各被害人銀行卡內錢款轉走，共計人民幣20,800元。

法官提醒

需要貸款一定要找正規有資質的金融機構辦理，切莫相信網絡上來路不明的資金源，遇到對方要求交付“保證金”等說法時，一定要保持警惕，不可輕易轉賬。

八、高額回報，投資理財型

以投資項目、“炒股”等為借口，以高額回報作為誘餌，吸引、招攬他人投資后利用自身對產品價格的絕對控制，通過操縱產品價格造成各被害人經濟損失。

典型案例：

被告人趙某等人先期通過自買自賣的方式刻意抬高紅酒價格，隨后虛構自身身份，通過QQ添加中年女性為好友，謊稱以“炒股票”方式投資購買其公司的紅酒產品能夠獲利，繼而誘騙被害人高位買入相關紅酒產品，再利用自身對產品價格的絕對控制，操縱產品價格漲跌，造成被害人遭受巨大損失，以此非法牟利3,000余萬元。

法官提醒

對于投資人而言，天下沒有免費的午餐，回報越高的，投資風險也越大，遠高于正常投資回報的多半是騙局。因此要杜絕暴利思想，多一份謹慎和風險思考，遠離流動性較差、受人為操作較大的交易品種。

九、充值參賭，設局詐賭型

通過組建微信群組或者設置賭局，安排賭托，誘騙他人入群充值參賭，造成被害人錢款虧損。

典型案例：

2017年9月，被告人王某等人經預謀建立微信群組。被害人沈某被拉入該群組以“牛牛”規則賭博，經勸誘多次向被告人王某等人轉賬充值共計人民幣17,250元，隨后在先輸后贏的情況下被踢出群組并拉黑聯系。

法官提醒

網絡賭博害人害己，千萬不要抱著好奇和僥幸心理去嘗試賭博，真正的“贏家”只會是“莊家”或賭博網站的代理商。面對來歷不明的網站和廣告鏈接，不要輕易進入，以免陷入網絡賭博的泥潭中，對于那些需要錢區購買、充值的網絡游戲也要提高警惕。

十、 “以假亂真”，虛假推銷型

將假冒手機、鉆戒謊稱是正版出售給被害人，以假亂真，騙取錢款。

典型案例：

被告人孫某在網上購買假冒的iPhone8手機，后至本市金山區、松江區等地的多個手機店，將上述假冒iPhone8手機謊稱是正版iPhone8手機出售給被害人張某等，被害人遭受經濟損失。

法官提醒

遇到有人低價變賣貴重商品時，買家一定要多留個心眼，切莫貪圖小利小惠而吃大虧。

文 | 馬靜

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