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1、刷卡機(jī)刷信用卡交易被阻斷

刷卡機(jī)刷信用卡交易被阻斷

崔曉麗 2019-05-22 來源：檢察日報(bào)

彭新林

吳沈括

門診問題：

身份證被冒用事件緣何大量發(fā)生？身份證丟失后被他人冒用，發(fā)生違法行為后當(dāng)事人需要擔(dān)責(zé)嗎?如何破解身份證非法交易問題？

門診專家：

中國刑法學(xué)研究會(huì)副秘書長彭新林

北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院暨法學(xué)院副教授吳沈括

專家觀點(diǎn)：

◇身份證遺失現(xiàn)象較為常見，在大部分領(lǐng)域，還未建立起身份證掛失信息共享平臺(tái)，這對于不法分子而言，有較大空間的利用價(jià)值。

◇當(dāng)事人是否需要擔(dān)責(zé)應(yīng)分情況而定。在當(dāng)事人完全不知情的情況下，身份證信息被冒用，無須擔(dān)責(zé)。若是經(jīng)當(dāng)事人許可而借用身份證進(jìn)行犯罪，當(dāng)事人也需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

◇要建立身份證掛失信息共享機(jī)制，將身份證掛失實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)聯(lián)動(dòng)；完善人臉識別應(yīng)用，部分替代身份驗(yàn)證機(jī)制，進(jìn)而減少身份證買賣的必要性。

近日，據(jù)媒體報(bào)道，涉嫌弒母逃跑的北大學(xué)生吳謝宇已在重慶機(jī)場被警方抓獲。報(bào)道中，吳謝宇攜帶30多張從網(wǎng)上購買的身份證的表述，讓不少網(wǎng)友猜測：他是否是憑借大量假身份證成功躲避了警方三年多的追捕？

中國刑法學(xué)研究會(huì)副秘書長彭新林告訴記者，吳謝宇攜帶的大量身份證，如果是他本人撿到后冒用他人的，可以根據(jù)居民身份證法規(guī)定，對其進(jìn)行處罰。如果是通過其他途徑購買身份證后使用，則涉嫌構(gòu)成買賣身份證件罪，要追究刑事責(zé)任。

記者注意到，雖然很多人在身份證丟失后，會(huì)到派出所掛失、補(bǔ)辦，但是丟失的身份證依舊能夠繼續(xù)使用。在不少案例中，犯罪嫌疑人為躲避警方的追捕，會(huì)購買與自己樣貌相似的假身份證。部分不法分子通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行身份證買賣黑色交易，甚至有人借用假身份證進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。

丟失身份證后被冒用、被“法人”

據(jù)媒體報(bào)道，南昌市民鄒怡在一家全國連鎖酒店注冊會(huì)員時(shí)，客服人員稱，她的身份證已經(jīng)在該酒店被注冊過。“這是我第一次入住這家酒店，不可能拿身份證辦過會(huì)員。”鄒怡懷疑這可能和她2017年丟失過身份證，被撿到的人冒用了信息有關(guān)。

被冒用身份信息注冊會(huì)員令人氣憤，身份證遺失后被貸款、被“法人”，征信、出行受到限制，更是面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)《人民日報(bào)》報(bào)道，今年1月15日，南京的黃女士準(zhǔn)備從上海浦東機(jī)場飛往加拿大時(shí)被機(jī)場工作人員告知，她作為一家公司的法定代表人逃漏稅款，被限制出境。黃女士表示自己從未注冊過任何公司。后黃女士從北京市稅務(wù)局獲悉，北京驛鑾廣告有限公司的法定代表人填寫的是她的信息，而該公司不久前因偷逃稅款被北京市密云區(qū)稅務(wù)局處罰，黃女士因此被列入偷逃稅款黑名單。此時(shí)，黃女士才想起自己在2015年底丟失過一次身份證，名下莫名多出的公司，應(yīng)該與丟失的身份證有關(guān)。

北京師范大學(xué)刑事法律科學(xué)研究院暨法學(xué)院副教授吳沈括告訴記者，當(dāng)前身份證遺失現(xiàn)象較為常見，在大部分領(lǐng)域，身份證掛失還未能建立起信息共享平臺(tái)，這對于不法分子而言，有較大空間的利用價(jià)值，因而出現(xiàn)了大量身份證被冒用的事情。

彭新林表示，日常生活中，冒用和買賣身份證的性質(zhì)是不一樣的。比如有人撿到他人遺失的身份證，用于注冊公司或者去貸款，這是違法行為，但是還沒有達(dá)到犯罪的標(biāo)準(zhǔn)，一般進(jìn)行治安處罰就可以。居民身份證法規(guī)定，冒用他人身份證，由公安機(jī)關(guān)處200元以上1000元以下罰款，或者處10日以下拘留。但是買賣身份證，就構(gòu)成了刑法中的買賣身份證件罪。

刑法第280條明確規(guī)定，偽造、變造、買賣居民身份證、護(hù)照、社會(huì)保障卡、駕駛證等依法可以用于證明身份的證件的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

彭新林說，對于購買并使用身份證的人來說，其實(shí)涉及購買和冒用兩個(gè)犯罪行為，但是按照重罪吸收輕罪的方式處理，一般按照買賣身份證件罪處理。

身份證低收高賣的黑色產(chǎn)業(yè)鏈

多名受訪專家告訴記者，在我國，通訊、出行、網(wǎng)購、辦理銀行卡、寄快遞等都需要出示身份證，實(shí)名制廣泛應(yīng)用在各行各業(yè)。一些人因?yàn)樽跃W(wǎng)約車、開網(wǎng)店，甚至電信詐騙等想要掩蓋真實(shí)身份信息，就會(huì)從不法分子手中購買身份證，買賣身份證已經(jīng)形成一個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈。

據(jù)新華社2018年11月報(bào)道稱，在百度貼吧上，有部分商家以50元至300元一張的價(jià)格公然收售身份證：“來珠海，50元賣你，好幾張，隨你挑”“買個(gè)身份證！85年以下不要，男的”……雖然有網(wǎng)警會(huì)在這種類似的帖子下留言，要求立即刪除違法信息，但是有購買意向者會(huì)通過和賣家私下聯(lián)系達(dá)成交易。

在QQ群中，也存在各種隱性的售賣身份證的行為，根據(jù)顧客對身份證的需求，價(jià)格各不一樣。如果隨便一張身份證即可，50元左右便可購買；如果需要年齡、長相相似，可能收費(fèi)在600元左右。

這些丟失的身份證都是從哪里來的呢？記者了解到，有人在撿到身份證后會(huì)直接掛在網(wǎng)上售賣。大部分不法商家會(huì)從廢品收購站、網(wǎng)吧等處以低價(jià)收購遺失的身份證，然后高價(jià)售出。在上海警方破獲的胡某等15人非法買賣身份證、妨害信用卡管理案中，更是衍生出冒用身份證辦理銀行卡、搭配售賣的產(chǎn)業(yè)鏈。

據(jù)悉，胡某等人從廢品收購站以低價(jià)收購身份證后，招聘人員冒名辦理銀行卡，隨后通過網(wǎng)絡(luò)等渠道非法售賣，這樣的套餐“黑賬戶”最高可以賣到2000元。民警抓獲胡某時(shí)，從他身上查獲100多張身份證。在不到一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，胡某出售了40多套“黑賬戶”。而這些銀行卡和身份證，多被用于電信詐騙轉(zhuǎn)賬、洗錢等用途。

身份證丟失后被他人冒用，發(fā)生違法行為后當(dāng)事人是否需要承擔(dān)責(zé)任呢？

“如果當(dāng)事人能夠向公安機(jī)關(guān)證明是他人冒用了自己的信息，違法的事情與自己無關(guān)，則不必承擔(dān)責(zé)任，當(dāng)事人也是受害者。”彭新林表示，從法律上來說，身份證所有人在遺失身份證后，要第一時(shí)間履行掛失義務(wù)，如果有他人冒用身份信息進(jìn)行違法犯罪，當(dāng)事人可以將掛失作為證據(jù)。但從實(shí)際情況來看，掛失后被冒用所蒙受的損失，要想追回，付出的代價(jià)極高。記者注意到，黃女士為了撤銷限制出境，需要收集公司注冊材料、身份證遺失補(bǔ)辦材料、筆跡鑒定證明等，不僅耗時(shí)費(fèi)錢，也被打亂了正常的工作計(jì)劃。

吳沈括則認(rèn)為，當(dāng)事人是否需要承擔(dān)責(zé)任應(yīng)分情況而定。在當(dāng)事人完全不知情的情況下，身份證信息被冒用，無須承擔(dān)責(zé)任。若是經(jīng)當(dāng)事人許可而借用身份證進(jìn)行犯罪活動(dòng)，當(dāng)事人也需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

專家建議身份證應(yīng)掛失即失效

記者登錄裁判文書網(wǎng)，輸入“買賣身份證件罪”，發(fā)現(xiàn)僅在2019年過去的4個(gè)月里就有186件案件。很多被冒用身份證件的當(dāng)事人提出質(zhì)疑：明明在丟失身份證時(shí)已經(jīng)掛失，為何還能夠被冒用？

吳沈括表示，目前，身份證掛失并不等同于身份證失效，身份證中的電子芯片仍能夠使用。他建議，在身份證管理方面應(yīng)加快科技突破，植入掛失即報(bào)廢的身份證芯片，通過技術(shù)手段阻斷身份證交易，真正實(shí)現(xiàn)掛失即失效。

“要建立身份證掛失信息共享機(jī)制，將身份證掛失實(shí)現(xiàn)全網(wǎng)聯(lián)動(dòng)。”吳沈括說，身份證掛失信息在公安系統(tǒng)內(nèi)已實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)，下一步應(yīng)當(dāng)擴(kuò)大共享范圍，覆蓋到實(shí)名制所需要的各個(gè)領(lǐng)域。數(shù)據(jù)共享不管是從政策還是技術(shù)層面都要持開放的態(tài)度。

同時(shí)，吳沈括還認(rèn)為，可以完善人臉識別應(yīng)用的法律規(guī)范，在嚴(yán)格依法的前提下，部分替代身份驗(yàn)證機(jī)制。“相關(guān)技術(shù)如今已初顯成效，可以在一定程度上替代身份證的使用，進(jìn)而減少身份證買賣的必要性。”吳沈括說。

彭新林也贊同通過技術(shù)建立身份證遺失機(jī)制。他認(rèn)為，從社會(huì)管理角度來說，身份證掛失后一旦有人冒用，就應(yīng)該有一個(gè)系統(tǒng)反應(yīng)機(jī)制，公安機(jī)關(guān)得到消息后，應(yīng)立即進(jìn)行調(diào)查。

此外，彭新林表示，雖然現(xiàn)在對冒用身份證有相應(yīng)的規(guī)范和懲罰，但是隨著社會(huì)的發(fā)展，冒用身份證貸款、電信詐騙等違法活動(dòng)日益嚴(yán)重，社會(huì)危害性隨著形勢的發(fā)展可能會(huì)更加突出。“在這種情況下，可以考慮將冒用身份證信息納入刑事制裁的范疇，提高刑事打擊力度。”彭新林說。

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